中国人民银行连续开出大额罚单✿★◈，直指商业银行在反洗钱✿★◈、征信与账户管理中的深层次漏洞✿★◈。11月28日✿★◈，央行连续发布银罚决字〔2025〕75—83号与84—95号行政处罚决定书✿★◈，对华夏银行touch99✿★◈、北京银行及其相关责任人合计处以近4000万元罚款✿★◈。其中✿★◈，华夏银行被罚1365.5万元✿★◈，北京银行被罚2526.85万元✿★◈，并均被警告及没收违法所得✿★◈。21名管理人员被追责✿★◈，涉及运营管理✿★◈、个人业务✿★◈、信用卡中心✿★◈、法律合规等多个关键部门✿★◈。违规行为涵盖账户管理✿★◈、收单与代收业务✿★◈、反假货币✿★◈、财政存款占压✿★◈、信用信息管理及反洗钱核心义务履行等九大至十类问题✿★◈。

　　从处罚内容看✿★◈，华夏银行股份有限公司存在十项违法行为✿★◈，具体包括✿★◈：违反账户管理规定✿★◈；违反清算管理规定✿★◈；违反收单业务管理规定✿★◈；违反反假货币业务管理规定✿★◈；违反人民币流通管理规定✿★◈；违反信用信息采集✿★◈、提供✿★◈、查询及相关管理规定✿★◈；未按规定履行客户身份识别义务✿★◈；未按规定保存客户身份资料和交易记录✿★◈；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告✿★◈；以及与身份不明的客户进行交易✿★◈。

　　北京银行股份有限公司则存在九项违法行为✿★◈，分别为✿★◈：违反账户管理规定✿★◈；违反收单业务管理规定✿★◈；违反代收业务管理规定✿★◈；违反反假货币业务管理规定✿★◈；占压财政存款或者资金✿★◈；违反信用信息采集✿★◈、提供✿★◈、查询及相关管理规定✿★◈；未按规定履行客户身份识别义务✿★◈；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告✿★◈；以及与身份不明的客户进行交易开云体育app开云体育app✿★◈。

　　在个人追责方面✿★◈，华夏银行方面✿★◈，个人业务部肖某因收单业务违规被罚13万元✿★◈；法律合规部耿某福因三项反洗钱相关违规被罚8万元✿★◈。北京银行运营管理部✿★◈、零售银行部✿★◈、电子银行部✿★◈、信用卡中心✿★◈、个人信贷部✿★◈、法律合规部✿★◈、公司银行部✿★◈、交易银行部等多个条线负责人均被点名✿★◈。其中✿★◈，零售银行部侯某因四项违规行为被处以21万元罚款✿★◈；运营管理部赵某因违反反假货币业务管理规定被罚19.5万元开云体育app✿★◈。

　　尤为值得注意的是✿★◈，两家银行均在反洗钱核心义务履行上存在系统性缺失✿★◈，包括客户身份识别✿★◈、交易报告报送✿★◈、资料保存等环节✿★◈。同时✿★◈，信用信息管理问题突出✿★◈，涉及信息采集touch99✿★◈、提供✿★◈、查询等全流程✿★◈，反映出数据治理与合规机制存在漏洞✿★◈。此外✿★◈，北京银行存在“占压财政存款或者资金”行为✿★◈，属于较为严重的资金管理违规✿★◈，直接触及财政资金安全红线✿★◈。

　　在防范化解金融风险✿★◈、维护金融稳定的大背景下✿★◈，监管层持续强化对银行业合规行为的监督力度✿★◈。今年以来✿★◈，银行业合规经营面临严峻考验✿★◈，巨额罚单频现✿★◈，处罚范围覆盖国有大行✿★◈、股份制银行✿★◈、城商行✿★◈、农商行等各类机构✿★◈，罚款金额与罚单数量均显著上升✿★◈。中国人民银行聚焦支付结算✿★◈、反洗钱✿★◈、征信管理等高风险领域✿★◈，多次对大中型商业银行开出千万元级罚单✿★◈，彰显“强监管✿★◈、严问责”的政策导向✿★◈。此次对华夏银行与北京银行的集中处罚✿★◈，正是这一监管逻辑的延续✿★◈，再次明确传递出对内控失效与合规缺位“零容忍”的坚定立场✿★◈。

　　毕马威10月30日发布的《金融业监管2025年二✿★◈、三季度数据处罚分析及洞察建议》显示✿★◈，2025年二季度和三季度✿★◈，中国人民银行及国家金融监督管理总局向银行✿★◈、保险等金融机构共开出罚单735张(其中二季度279张✿★◈，三季度456张)✿★◈，处罚金额7.96亿元(其中二季度1.60亿元三季度6.36亿元)开云体育app✿★◈，涉及447家法人机构touch99✿★◈，较2024年同期(二季度和三季度)相比✿★◈，罚单数量上涨10.36%✿★◈，罚款金额上涨49.34%✿★◈，其中以2025年三季度的涨幅尤为明显开云体育app下载✿★◈，✿★◈。

　　此次中国人民银行对华夏银行与北京银行的处罚✿★◈，是针对具体违规行为的惩戒✿★◈，更体现出当前商业银行在业务扩张与合规能力建设之间的严重失衡✿★◈。反洗钱✿★◈、征信✿★◈、支付结算等领域的高频违规✿★◈，并非偶然疏漏✿★◈，而是内控机制碎片化✿★◈、合规职责虚化✿★◈、技术系统滞后等结构性问题的集中体现✿★◈。尤其在客户身份识别与交易监控环节✿★◈，大量依赖人工干预或规则陈旧的系统✿★◈，难以应对日益复杂的金融风险✿★◈。

　　更值得警惕的是✿★◈，“占压财政存款”等行为直接威胁公共资金安全开云体育app✿★◈，暴露出个别机构在绩效压力下对制度底线的漠视✿★◈。未来✿★◈，监管不应仅停留在事后处罚✿★◈，而需推动银行将合规嵌入产品设计✿★◈、流程再造与考核机制的全生命周期✿★◈。若不能在组织架构✿★◈、权责分配和系统建设上实现合规与业务的深度融合✿★◈，再多的罚单也难以根治屡查屡犯的顽疾✿★◈。

　　华夏银行信用卡没有逾期的情况下打电话办理分期✿★◈，打客户电话说我的卡没有逾期办理不了分期✿★◈，等逾期后再去联系他们却视而不见✿★◈，多次投诉到12378互相推诿

　　现在的银行被罚倒闭就好了发动机工业✿★◈！✿★◈，太坏了✿★◈。坏人他们一个也挡不住✿★◈，好人却被他们整的哭笑不得✿★◈。不仅仅是华夏银行✿★◈，所有银行都是一丘之貉

　　每经编辑✿★◈：黄胜2月2日✿★◈，中国银行发布关于代理个人上金所业务调整白银延期合约业务参数的公告开云体育app✿★◈。若2026年2月2日（星期一）白银延期合约出现单边市情况✿★◈，则自收盘清算时起✿★◈，上金所白银延期合约保证金比例从20%调整为26%开云体育全站app下载✿★◈，✿★◈，我行白银延期合约客户保证金比例由50.80%调整为66.

　　1月31日消息✿★◈，据媒体援引多家外媒报道✿★◈，道明证券旗下投资银行TD Cowen消息指出✿★◈，因甲骨文公司的人工智能数据中心扩张融资困难✿★◈，甲骨文正面临严峻的资金困境✿★◈，考虑采取大规模裁员及出售部分业务等措施来应对✿★◈。

　　来源✿★◈：国家安全部 广东普法声明✿★◈：转载此文是出于传递更多信息✿★◈、利于普法之目的✿★◈。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益✿★◈，请作者持权属证明与青海普法联系✿★◈，我们将及时更正✿★◈、删除✿★◈，谢谢✿★◈。

　　2月2日✿★◈，外交部发言人林剑主持例行记者会✿★◈。路透社记者提问✿★◈，据报道✿★◈，一家丹麦航运公司表示将暂时接管长和巴拿马港口运营权✿★◈。此前巴拿马最高法院裁定巴拿马港口公司（长和子公司）的特许经营权违宪✿★◈。中方对此有何评论？“我们此前已经就巴拿马有关港口的问题阐明了中方的立场✿★◈。

　　母亲403万给女儿买房✿★◈，女儿卖掉送男友282万✿★◈；法院✿★◈：全额退回✿★◈，母亲出资购房为女儿债权人✿★◈，可行使撤销权

　　近日✿★◈，安徽省合肥市中院审结了一起案件✿★◈。李某与赵某是母女关系✿★◈，赵某与曹某曾是恋人关系✿★◈。此前✿★◈，李某出资403万元购买了两套房产✿★◈，均登记在女儿赵某名下✿★◈，赵某出具了向母亲李某借款买房的欠条✿★◈。后赵某将其中一套房产对外出售✿★◈，并将卖房款中的282.4万元转账给曹某✿★◈。

　　记者从中国科大附一院了解到touch99✿★◈，原来✿★◈，这背后的“元凶”✿★◈，竟是几只鹦鹉✿★◈。谁也没料到✿★◈，仅两周时间✿★◈，4只鹦鹉中就有3只莫名夭折✿★◈。

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