开云体育全站app下载绿色可持续发展开云体育app下载ღ★★，P2P非法集资ღ★★，即在互联网平台上ღ★★，利用高收益为诱饵ღ★★，虚构项目信息ღ★★，设立资金池ღ★★，借新还旧ღ★★，找权威人士站台背书ღ★★，空手套白狼ღ★★。

　　P2P作为一项新兴产物ღ★★，自出现诞生以来跑路事件就比比皆是ღ★★，e租宝ღ★★、鑫利源ღ★★、校园贷ღ★★、月光宝盒等曾经炒得火热的机构生存一两年就纷纷跑路停业ღ★★。根据网贷之家的数据统计ღ★★，目前跑路及存在问题的P2P平台多达4000多家ღ★★，仅2016年一年出现问题的平台就多达1731家ღ★★，其数量之多令人不寒而栗ღ★★。

　　一是网络借贷平台发布虚假的高利借款标的ღ★★，甚至发假标自融ღ★★，并采用借新贷还旧债的庞氏骗局模式ღ★★，短期内募集大量资金满足自身资金需求ღ★★；

　　二是网络借贷平台通过先归集资金ღ★★、再寻找借款对象的方式ღ★★，使放贷人资金进入平台的中间账户ღ★★，并由平台实际控制和支配ღ★★；

　　三是黑客入侵P2P平台ღ★★，利用网站漏洞诈骗敛财ღ★★。其中ღ★★，第一种方式最为常见ღ★★，涉案规模巨大的e租宝ღ★★、中宝投资等案件均在此列ღ★★。

　　e租宝号称由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议ღ★★，然后在ｅ租宝平台上以债权转让的形式发标融资ღ★★，融到资金后ღ★★，项目公司向租赁公司支付租金ღ★★，租赁公司则向投资人支付收益和本金ღ★★。

　　但其打着“网络金融”的旗号上线运营ღ★★，实际却以高额利息为诱饵ღ★★，虚构融资租赁项目ღ★★，持续采用借新还旧ღ★★、自我担保等方式大量非法吸收公众资金ღ★★，累计交易发生额达700多亿元ღ★★，实际吸收资金500多亿元ღ★★，涉及投资人约90万名遍布全国31个省市区ღ★★。

　　根据e租宝总裁张敏在被关押期间交代ღ★★，“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局”ღ★★，利用假项目ღ★★、假三方ღ★★、假担保三步障眼法来制造骗局ღ★★，超过95%的项目都是虚假的ღ★★。2018年2月7日ღ★★，北京市第一中级人民法院已对被告单位安徽钰诚控股集团ღ★★、钰诚国际控股集团有限公司ღ★★、被告人丁宁ღ★★、丁甸ღ★★、张敏等26人犯集资诈骗罪ღ★★、非法吸收公众存款罪ღ★★、走私贵重金属罪ღ★★、偷越国境罪ღ★★、非法持有枪支罪一案立案执行ღ★★。

　　2014年3·15前一天下午ღ★★，上线三年有余的老牌平台中宝投资官方网站突然出现一则公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查的公告ღ★★。顿时ღ★★，P2P行业一片哗然ღ★★，该事件被喻为“2014网贷行业头号冲击波”ღ★★。

　　自2011年5月以来ღ★★，中宝投资法人周辉陆续借用公司网站以虚构的34个借款人和用自己身份信息注册的2个会员名虚构事实ღ★★，大量发布“宝石标”ღ★★、“抵押标”等虚假标的向投资人融资ღ★★，并宣称年化收益率约20%ღ★★，还有额外奖励的高额回报等ღ★★，骗取投资人的资金ღ★★。周辉先后从全国多个省份1586名不特定对象集资共计10亿余元ღ★★，其中尚有1136名投资人共计3.57亿余元集资款未归还ღ★★。

　　不同于e租宝空手套白狼女王信息ღ★★，交易所非法集资往往有一定的实物和商品ღ★★，但是会通过控制操作平台价格ღ★★，将某些业务包装成理财产品向社会公众出售来非法吸纳资金ღ★★，并承诺较高的固定年化收益率ღ★★。

　　事实上ღ★★，在中国境内ღ★★，只有上海证券交易所ღ★★、深圳证券交易所ღ★★、全国中小企业股份转让系统ღ★★、大连商品交易所ღ★★、郑州商品交易所ღ★★、上海期货交易所ღ★★、中国金融期货交易所ღ★★、上海黄金交易所这八家交易所是国务院和证监会批准成立的正规交易所ღ★★，其他则均为地方政府或者商务部此前批准的交易所ღ★★。

　　而现在ღ★★，一些野鸡交易所却像雨后春笋一样冒出来纷纷涌现开运体育安全吗ღ★★，宣称能短期获得超高回报ღ★★，实则贪婪吞噬着投资人的财富ღ★★。

　　在交易所非法集资案件中ღ★★，涉案规模和影响最大的是昆明泛亚有色金属交易所ღ★★。昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台ღ★★，自买自卖ღ★★，操控平台价格ღ★★，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%ღ★★，每年上涨约20%ღ★★，制造交易火爆的假象ღ★★，然后借此包装所谓“日金宝”等诱人的高收益产品ღ★★。

　　但实际上每年涨价20%只是为了让泛亚的价格永远高于现货市场价格ღ★★，因此也永远不会有真正的买方ღ★★，并没有带来实际增量资金ღ★★；而交货商也因此不需补交保证金ღ★★，投资者年化13.5%的日金宝理财收益ღ★★，都是自己的本金或者新增投资者的本金ღ★★。当新增资金放缓或者停止进入时ღ★★，整个体系就会崩盘ღ★★，投资者基本血本无归ღ★★。

　　泛亚模式就是利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费和短期回报ღ★★，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资ღ★★。2015年12月ღ★★，昆明泛亚兑付危机爆发ღ★★，涉及28个省份的22万人ღ★★，非法集资金额总计超过430亿元ღ★★，上千名泛亚投资者聚集在证监会门口集会抗议ღ★★。

　　实体项目非法集资与前两种非法集资套路相似ღ★★，只是投资标的不同ღ★★。实体项目非法集资表面假借实体项目进行融资ღ★★，但实体项目的资质往往是包装出来的ღ★★，金玉其外败絮其中ღ★★。

　　实体项目非法集资具有案件多发ღ★★、涉案规模大ღ★★、涉及投资人数多的特点ღ★★，曾经骇人听闻的蚁力神案ღ★★、吴英案ღ★★、小姑娘案ღ★★、鄂尔多斯非法集资案等均在此列ღ★★。

　　涉及金额200亿元ღ★★，受害投资者30万人ღ★★，作为东北双蚂蚁之一ღ★★，蚁力神案可以说是中国最出名也是吸金最大的非法集资案之一ღ★★。

　　蚁力神是蚁力神天玺集团所推出的主要商品ღ★★，宣传其具有迅速补肾的功能ღ★★，其原料为可药食两用的珍贵蚁种拟黑多刺蚁ღ★★。这种蚂蚁在其集团下属公司采取“委托养殖”的模式ღ★★：

　　缴纳蚁种最低保证金一万元人民币ღ★★，就可以领取2大1小三箱蚂蚁在家养殖ღ★★，14个半月后ღ★★，公司约定对蚂蚁进行回收ღ★★，退还全部保证金并支付3250元劳务费ღ★★，投资报酬率高达32.5%女王信息ღ★★，看似稳赚不赔且收益可观ღ★★。

　　但在实际操作过程中ღ★★，该公司上门收购蚂蚁时既不分品质也不过秤ღ★★，而是鼓动养殖户继续投资养殖ღ★★，以获取更多保证金ღ★★，从而以拆东墙补西墙的方式支付先前加盟养户的返利ღ★★。然而ღ★★，大部分蚂蚁并没有实际的功效ღ★★，一旦后加盟养户的资金不足以支付返利ღ★★，就会发生资金断裂ღ★★。2007年10月ღ★★，蚁力神资金链断裂导致企业破产ღ★★，蚂蚁无人回收ღ★★，投资者连保证金都难以追回ღ★★，更别谈劳务费了ღ★★。

　　实体项目非法集资不仅有可能酿成家破人亡ღ★★、人财两空的悲剧ღ★★，更有可能造成一个城市的衰败ღ★★。曾经的鄂尔多斯ღ★★，自称中国迪拜ღ★★，特产是“羊煤土气”ღ★★，给人的印象是高楼林立ღ★★、豪车遍地ღ★★，而现在的特色却是高利贷无法收回ღ★★、烂尾楼遍地的鬼城ღ★★。

　　白昊与他的昊达投资ღ★★，就是利用“羊煤土气”来编织“快速致富梦”ღ★★，诱使人们自动钻进圈套ღ★★，诈骗金额高达52亿元ღ★★。昊达投资的大部分项目来自于乌金煤业ღ★★。

　　乌金煤业成立之初红极一时ღ★★，公司办公室的墙上挂满了各级政府签发的有关批文和证照ღ★★，公司的网页ღ★★、宣传画册也是图文并茂ღ★★，吸引了广大投资人ღ★★，放贷给昊达甚至还要托人找关系ღ★★，月息3%的高利更是一个巨大的诱惑ღ★★。

　　自2008年3月成立至2011年8月的三年多时间里ღ★★，投资人迅速蔓延到鄂尔多斯和陕西榆林两市的大部分旗县及周边地区ღ★★，甚至波及到宁夏ღ★★、河北等地ღ★★，各阶层人士蜂踊地为昊达投资出借资金ღ★★。但到了2011年10月ღ★★，公司以资金断链为由停止了结息返本ღ★★，顿时引起众多投资者的高度恐慌ღ★★。

　　上千人集聚在昊达门前讨债ღ★★，后来也有好多人几次去鄂尔多斯市政府上访ღ★★，但乌金煤业和市政府都没有实质性的答复和解决方案ღ★★。

　　外汇市场作为一个国际性的资本投机市场ღ★★，它的历史要比股票ღ★★、黄金ღ★★、期货ღ★★、货币市场短得多ღ★★，然而它却以惊人的速度发展ღ★★，规模已远超股票ღ★★、期货等其它金融产品市场ღ★★，摇身一变成为全球最大的市场ღ★★，也给诈骗分子的介入带来了可乘之机ღ★★。

　　中国法律规定大陆不得设立公司组织公民炒汇ღ★★，国内能够炒外汇的正规渠道只有银行ღ★★。但不少国内外汇交易平台却打着国外监管的旗号行骗ღ★★，常见的手法是通过做市商机制进行后台操控ღ★★：

　　在数据上造假ღ★★，有的根本没有参与外汇交易ღ★★，但在用户初入市场之时给予盈利的甜头ღ★★；在交易时滑点ღ★★，使下单的点位和最后成交的点位存有差距ღ★★；甚至直接干扰交易ღ★★，影响交易正常进行ღ★★。

　　卷款规模高达300亿元的IGOFX外汇平台骗局让投资者体会了一把给“黄毛丫头”交智商税的悲剧ღ★★。2017年6月ღ★★，1991年出生的IGOFX外汇平台总代理张雪娇卷款跑路ღ★★，近40万名投资者约300亿“被骗”ღ★★。

　　IGOFX向用户提供了一个专供该公司使用的MT4交易平台ღ★★，用户在这一平台上开户后可以看到自己的账户情况ღ★★。用户在交易时ღ★★，可以在来自世界各地的38位操盘手中选择自己心仪的对象托付资产ღ★★，坐收渔翁之利ღ★★，无需再做任何操作ღ★★。

　　然而投资者的资金进入该平台后实际上并没有真正参与外汇交易ღ★★，平台通过伪造交易数据ღ★★，让投资者获得“盈利”ღ★★，实际上是新开户投资者的资金ღ★★，IGOFX实际上也并不是外汇开运体育安全吗ღ★★，而是一个资金盘ღ★★，借用外汇跟单的噱头集资ღ★★。为了吸引更多的客户ღ★★，IGOFX还通过老用户邀请新用户可获得返点ღ★★、外汇竞赛抽奖等活动使得平台迅速扩张壮大ღ★★，而返利和抽奖则恰恰是金融传销最常采用的发展下线方式ღ★★。

　　如果说一些野鸡外汇交易平台发生诈骗案在人们意料之中ღ★★，香港恒丰环球集团则借助“高大上的集团背景”和“专业操作团队”诈骗了不少从事金融相关行业ღ★★、拥有黄金外汇实战经验的专业人士ღ★★。

　　香港恒丰环球集团是一家打着被摩根士丹利收购的旗号ღ★★、从事黄金外汇代理操盘保本业务的平台ღ★★，并聘任银行ღ★★、证券ღ★★、期货ღ★★、基金公司等金融机构资深从业人员组成核心专家分析团队ღ★★。

　　但实际上ღ★★，所谓的香港恒丰环球集团只是通过中介公司注册的空壳公司ღ★★，该集团官网上介绍其位于香港中环的环球总部以及北京中关村的客服中心经证实均为虚假地址ღ★★，客服接线人员均外包给了中介公司ღ★★。投资者的钱根本没有被用来投资ღ★★，而是放在诈骗分子手上原封不动ღ★★，挪作他用ღ★★。该公司每天虚构数据ღ★★，假装有赢有亏ღ★★，到了月底就从投资者的本金当中拿出一部分当做盈利来分成ღ★★，最后一次爆仓则是诈骗分子为了卷款跑路而编造的借口ღ★★。

　　比特币的暴涨让人们对数字货币充满幻想ღ★★，但实际上ღ★★，真正有应用价值的ღ★★、基于区块链技术的数字货币只是极少数ღ★★，大多数数字货币是毫无实际应用价值的庞氏骗局ღ★★。

　　这些虚假的数字货币往往具有这样几个共同特点ღ★★：注册免费得矿机ღ★★，给推广人适当的收益ღ★★；上涨过程中疯狂鼓励人买币ღ★★，在下跌过程中ღ★★，不断的宣传正是大家进场的好机会ღ★★；代币的发行量未知ღ★★，发行商是否真的遵守锁仓未知等ღ★★；以数字货币为幌子来进行传销ღ★★。

　　随着区块链热潮的推动ღ★★，各种代币大行其道ღ★★，五行币ღ★★、亚盾币ღ★★、维卡币等层出不穷ღ★★。2017年ღ★★，五行币在高调发展中曝光被相关部门查处ღ★★。

　　所谓五行币ღ★★，是一种以高额返利为诱饵ღ★★，打着“五行币”这一虚拟数字货币旗号的传销产品ღ★★，借助快速暴富ღ★★、发横财等令人心动的承诺ღ★★，通过微信群ღ★★、社交软件群ღ★★、公众号进行洗脑ღ★★，并辅之以线下活动ღ★★，大肆招摇撞骗ღ★★，给投资者及其家庭带来巨大财产和精神损失ღ★★。

　　与之类似ღ★★，维卡币也通过微信群ღ★★、QQ群ღ★★、公众号进行洗脑ღ★★，辅之以部分线下活动来进行传销ღ★★，例如接待投资者到总部参观ღ★★、组织成员聚餐等ღ★★。某数字货币M则宣称让投资者有机会参与电影投资ღ★★，共享票房收益ღ★★。在一系列宣传的诱导下ღ★★，成功募资50亿元ღ★★，但几个月之内价格已经归零ღ★★，官网也无法打开ღ★★，所谓的电影投资都是虚构的ღ★★。

　　其主要特征是ღ★★：通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程ღ★★，许诺在平台的消费额度部分返回ღ★★，或通过现金消费送等额积分等形式ღ★★，诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款ღ★★。截至2017年7月ღ★★，已有150余家“消费返利”传销骗局名单被央视曝光ღ★★。

　　影响范围最大ღ★★、造成后果最为严重的是“万家购物”案ღ★★。“万家购物”返利网女王信息ღ★★，声称在全国拥有300万会员ღ★★，全国2000多个县市均有代理网点ღ★★，联盟商家达10万家ღ★★。通过会员会费缴纳ღ★★，“万家购物”圈得大量资金ღ★★。截至网站被查处时ღ★★，“万家购物”实际已拥有近200万会员ღ★★，涉案金额达240.45亿元ღ★★。

　　北京巨鑫联盈科贸有限公司设购物返利骗局ღ★★，借销售商品之名ღ★★，行非法集资之实ღ★★，在短短两年多内非法吸收4万余人的资金26亿余元ღ★★。

　　被央视曝光的人人公益ღ★★，号称消费者开运体育安全吗ღ★★、平台ღ★★、商家三方共赢ღ★★，消费者每在平台上消费100元会有99元分期返还ღ★★，平台将剩余1元用做公益ღ★★，商家只要把消费额的固定比例交给平台也可分期返利ღ★★。

　　实际上ღ★★，平台的返利并不是现金而是一种虚拟币爱心豆ღ★★，取现操作十分复杂且时间很慢ღ★★，到最后根本取不出来ღ★★。

　　理财产品诈骗往往许诺高收益ღ★★，利用投资者贪图高收益的心理来谋求其本金ღ★★。理财产品诈骗往往借助银行ღ★★、基金ღ★★、保险等金融机构进行ღ★★，或注册假基金ღ★★、假民营银行来忽悠投资者ღ★★。

　　最为常见的形式是银行理财飞单ღ★★，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引ღ★★，私自与其他投资公司“勾结”ღ★★，以银行的名义出售投资公司的理财产品ღ★★，并过分夸大收益加以蒙骗ღ★★，导致投资者上当ღ★★。

　　其中涉案规模最大ღ★★，最为引人注目的是金赛银基金事件ღ★★。2015年10月ღ★★，深圳金赛银基金管理有限公司陷入60亿元兑付危机中ღ★★，金赛银负责人王维奇跑路ღ★★，客户的几十亿资金无处追讨ღ★★，无处申诉ღ★★；而平安人寿被曝由其业务员向客户兜售的巨额金赛银理财产品无法兑付ღ★★。

　　通过高档豪华会所装门面ღ★★、拉拢政府官员打着政府项目的旗号推销ღ★★、打平安保险担保的幌子女王信息ღ★★、宣传公司挂牌上海股交中心等方式ღ★★，金赛银公司吸引了大量投资者购买其理财产品ღ★★，但这些钱实则进入了王维奇的个人私款ღ★★。

　　这一事件的背后ღ★★，存在着一条“有毒资产”转嫁链条ღ★★：信托公司把信托贷款ღ★★、债权等问题产品转给第三方私募接盘ღ★★；私募公司金赛银通过动员平安员工“接飞单”等方式女王信息ღ★★，打通了平安集团的销售渠道ღ★★，募得巨额资金ღ★★，最终挪作它用ღ★★，导致原本就存在问题的资产链条断裂ღ★★。

　　合伙人或原始股骗局ღ★★，即通过邀请投资者成为公司合伙人或向投资者虚称企业已经或即将上市ღ★★、发售原始股的方式ღ★★，向投资者鼓吹一夜暴富的美梦ღ★★，实则利用投资资金非法集资ღ★★。

　　在“人无股权不富”的投资概念冲击下ღ★★，一场场原始股售卖大戏开始集中上演ღ★★，除了高回报ღ★★、一夜暴富等收益诱惑外ღ★★，“上市公司”这些虚晃的光环更给了非法集资更堂而皇之的马甲ღ★★。

　　这类骗局中最具代表性的是中晋系事件和段某某事件ღ★★。2016年初ღ★★，一场起于中晋系美女高管在网上炫富的照片ღ★★，最终牵涉出庞大的中晋非法集资系列案开运体育安全吗ღ★★。通过以“中晋合伙人计划”的名义变相承诺高额年化收益ღ★★，中晋系向不特定公众大肆非法吸收资金ღ★★，诈骗金额高达人民币400余亿元ღ★★。

　　其合伙人的种类名目繁多ღ★★，包括一般合伙人ღ★★、高级合伙人ღ★★、明星合伙人ღ★★、超级合伙人ღ★★、战略合伙人ღ★★，以及永久合伙人ღ★★，并吸引了九球天后潘晓婷等明星加入ღ★★；其中ღ★★，高级ღ★★、永久ღ★★、超级合伙人各自的出资规模分别为1亿元ღ★★。这些资金除了用于支付员工佣金外ღ★★，还用于虚增业务收入ღ★★，额外支付贸易补贴及奖励ღ★★，同时个人挥霍近5亿元ღ★★。

　　段某某于于2013年成立了上海优索环保科技发展有限公司ღ★★。在2014年登陆上海股权托管交易中心挂牌后ღ★★，优索环保在河南郑州召开了一场增资扩股的新闻发布会ღ★★，向公众兜售原始股ღ★★，许诺高达几十倍的高额收益开运体育安全吗ღ★★，实质上却是一场面向大众的以非法集资为目的的股权融资骗局ღ★★。

　　为方便骗取投资者的资金ღ★★，段某某利用其名下公司至翔商贸的POS机为投资者直接进行刷卡操作来进行资金的转移ღ★★，刷卡后投资者在当场就能得到借款协议书和借款收据ღ★★。

　　并且ღ★★，且第一ღ★★、二个月的利息在刷卡前就可以先行扣除ღ★★，而此后的利息会按月打到投资者的卡上ღ★★，这就使得投资者要到第三个月的付息日才会发现自己上当受骗ღ★★，而这时公司早已人去楼空ღ★★。